工行黄岩支行内外联动 成功追回跨境诈骗款
“曹女士，您好！贵公司的11余万欧元汇款已经悉数退回，预计下周一能到账，请您留意一下。”11月10日晚上11时，工商银行台州黄岩支行现场经理牟聪聪给市民曹女士发了这么一条微信。“辛苦你了，真是太感谢你们了，这次遭遇跨境诈骗，多亏你们才能把款项追回来！”收到短信后，曹女士久悬的心总算放下。
曹女士到底经历了什么？一切都要从11月2日说起。
“消失”的汇款
11月2日，市民曹女士到工行黄岩支行营业部给境外一家长期合作的供应商办理11余万欧元汇款，当经办人员与曹女士核实账户时，曹女士表示由于供应商临时通知说他们正在办理审计，原账户因冻结无法使用，要求将款项支付至新开在德国的账户。
11月8日，曹女士致电营业部要求查询该笔汇款，并表示供应商一直未收到汇款，还连续发邮件查询款项汇出情况。经办人员通过清算系统查询，这笔款项已通过德国法兰克福分行清算。由于客户主动要求发送报文查询，为了节约客户时间，经办柜员立即发送报文查询，现场经理牟聪聪电话联系省行，微信联系法行辅助查询。查询最终显示，该笔款项于11月2日，即汇款当天由工行德国法兰克福分行支付给收款行。现场经理牟聪聪当天即将情况反馈给曹女士，并提供相关报文，请曹女士继续等待后续反馈信息。
11月10日，曹女士再次致电营业部询问汇款入账情况，并称供应商又多次发邮件催促，同时，对方还表示无法根据工行提供的报文查询款项。
“神秘”的客户
此笔款项一波三折，先是汇款前供应商临时修改收款账号，汇出后隔了一个多礼拜，供应商竟还未收到汇款。凭着职业敏感性，现场经理牟聪聪不禁有些怀疑，甚至联想起一件曾经发生在身边的诈骗案例。“兄弟行中也曾发生过一起客户境外供应商邮箱被黑客入侵，导致账号被篡改的诈骗案。”想到这一点，牟聪聪立即提醒曹女士与供应商联系，核实双方的邮件往来是否正常。
几分钟后，曹女士焦急地打电话给牟聪聪说：“供应商邮箱被盗，账号被黑客更改，钱汇错了。”眼看着11余万欧元货款就要打水漂，曹女士急得团团转，不知该如何是好。牟聪聪安抚曹女士，“供应商”发邮件催促说明款项尚未入账，现在一边要赶紧报警，一边与“供应商”继续周旋。
跨境联动追击
事关紧急，牟聪聪立即向所在支行的营业部总经理、国际业务部负责人汇报，营业部总经理又马上向支行行长汇报。工行黄岩支行立即成立应急服务小组，由支行行长牵头迅速与台州分行及浙江省分行取得联系，在省、市分行的帮助下，向中转行工行德国法兰克福分行发出协助请求。我国与德国时差相隔7小时，下午2时即德国上午7时，牟聪聪通过微信与德国法兰克福分行经办人员取得联系，告知客户被诈骗的大致情况，要求撤回款项，并随时沟通处理进程。
11月10日下午，曹女士再次来到工行黄岩支行营业部，填写了货款涉及诈骗请求退回的申请。在浙江省分行清算中心的指导下，工行黄岩支行经办人员发起款项涉嫌诈骗请求退回报文，待报文到达德国法兰克福分行后迅速协查。经调查，由于该款项的收款人涉嫌诈骗，此前已被收款行反洗钱系统拦截，款项正在核查中尚未入账，因此黑客才会三番五次催促询问。工行德国法兰克福分行收到了撤销报文后，马上与收款行联系，及时办理退汇手续。直至当晚11时，德国法兰克福分行经办人员发来微信表示，款项已退回，这才有了开始的一幕。
来源：今日黄岩
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